Os 6 principais aplicativos de monitoramento de crédito

Resumo

• Credit Karma oferece uma estimativa gratuita do seu crédito e evoluiu para um aplicativo completo de serviços financeiros.
• Credit Sesame fornece uma visão gratuita de sua pontuação TransUnion e oferece dicas para melhorar seu crédito.
• A Experian, uma importante agência de crédito, permite aumentar sua pontuação e ajuda a encontrar melhores taxas de empréstimo. Rastrear o crédito agora é mais fácil do que nunca.

Antes dos smartphones se tornarem comuns, era difícil determinar sua pontuação de crédito. Agora você pode obter sua pontuação de crédito em um instante. Vários serviços permitem que você acesse sua pontuação de crédito de qualquer computador ou Chromebook ou por meio de um aplicativo em seu telefone. É mais fácil do que nunca monitorar seu crédito e garantir que ele esteja em boas condições. Vamos explorar os melhores aplicativos de monitoramento de crédito.

1 Karma de crédito intuitivo

Pontuação de crédito e assistência de crédito

Devido à grande publicidade na última década, o Credit Karma pode ser o primeiro serviço de monitoramento de crédito que você pensa. Credit Karma oferece uma estimativa gratuita de seu crédito com base em seus relatórios de crédito TransUnion e Equifax. O Credit Karma evoluiu de uma forma de verificar sua pontuação de crédito para um aplicativo de serviços financeiros completo.

Você pode verificar sua pontuação de crédito e obter recomendações sobre como melhorá-la. Você também pode encontrar informações sobre taxas de empréstimos, cartões de crédito e seguro automóvel. Possui recursos de finanças pessoais, mas muitos reclamam que não são robustos.

O Credit Karma é propriedade da Intuit, que também possui o agora extinto aplicativo Mint, e alguns usuários podem considerar o Credit Karma um substituto razoável.

2 Sésamo de Crédito

Construa seu crédito

Credit Sesame é um aplicativo adequado para quem deseja monitorar e melhorar seu crédito. O Credit Sesame oferece uma visão gratuita de sua pontuação de crédito TransUnion, bem como um relatório semanal e uma nota de carta para sua pontuação. Ele também oferece monitoramento de crédito gratuito, alertas de crédito e dicas para melhorar seu crédito. A Credit Sesame oferece serviços que oferecem melhores taxas de juros para consolidar dívidas e solicitar cartões de crédito.

3 Experian

Crédito através de uma das principais agências de crédito

A Experian é uma das principais agências de crédito, portanto, obter sua pontuação de crédito significa que seu relatório deve ser preciso. Além de permitir que você visualize sua pontuação, o Experian permite aumentar sua pontuação imediatamente usando as contas que você já paga. Como outros aplicativos, o Experian possui serviços adicionais que ajudam você a realizar transações bancárias e encontrar melhores taxas de empréstimos. A Experian também possui um serviço que ajuda você a rastrear suas assinaturas ativas e cancelar aquelas desnecessárias.

4 CreditWise da Capital One

Oferece mais do que apenas cartões de crédito

Embora a Capital One seja mais conhecida por seus cartões de crédito, ela oferece outros serviços. Um deles é o CreditWise, um aplicativo gratuito de monitoramento de crédito. CreditWise extrai sua pontuação de crédito do relatório TransUnion diariamente para garantir que você tenha a pontuação mais atualizada. CreditWise está mais focado em sua pontuação de crédito do que outros aplicativos, pois não tenta vender empréstimos ou cartões de crédito.

Um recurso permite simular o efeito que decisões ou compras teriam em sua pontuação, juntamente com sugestões para melhorar sua pontuação. O aplicativo também oferece alertas de sua pontuação de crédito e identidade para cobrir todas as bases.

5 meuFICO

Obtenha sua pontuação com as pessoas que o criaram

Fair, Isacc and Company, ou FICO, são as pessoas que criaram a pontuação de crédito. A pontuação de crédito mede o risco de crédito ao consumidor, sendo um número menor mais arriscado e um número mais alto menos arriscado. Ela lança o aplicativo myFICO para ajudar os consumidores a monitorar seu crédito.

O aplicativo myFICO permite comparar sua pontuação de crédito das três principais agências de crédito em um só lugar, sem impactá-las negativamente. Também inclui um histórico robusto de alterações em sua pontuação de crédito e o que as causou, bem como uma calculadora para prever o que aconteceria se você tomasse determinadas ações.

Como os outros aplicativos, existem alertas sobre alterações em seu crédito, relatórios de crédito e materiais educacionais para ajudá-lo a melhorar sua pontuação.

6 Crédito.com

Ferramentas premium detalhadas

Credit.com permite que você visualize gratuitamente sua pontuação de crédito de uma empresa que faz isso há mais de 25 anos. Sua pontuação é atualizada a cada 14 dias e possui recursos para mostrar como diferentes decisões impactam sua pontuação. Também há recomendações personalizadas para melhorar seu crédito e informações sobre empréstimos e cartões de crédito para os quais você provavelmente será aprovado.

Credit.com tem uma assinatura premium chamada ExtraCredit que dá acesso a mais recursos relacionados ao crédito. Esses recursos se enquadram em três grupos: Proteger, Recompensar e Restaurar. Guard It possui monitoramento de crédito mais robusto que vem com monitoramento da dark web e seguro contra roubo de US$ 1 milhão. Recompensa Oferece recompensas em dinheiro para maximizar seus gastos. Restore It oferece acesso com desconto a serviços para corrigir sua pontuação de crédito.

Tome melhores decisões de crédito

O crédito é essencial para muitas coisas na vida, por isso é importante estar ciente do seu crédito. Esses aplicativos dão acesso à sua pontuação de crédito e ferramentas para ajudá-lo a manter ou melhorar seu crédito. Muitos também possuem recursos para ajudá-lo a prever alterações de crédito com base em decisões futuras. Depois de começar a monitorar seu crédito e melhorá-lo com um cartão de crédito, facilite os pagamentos adicionando o cartão de crédito à Carteira virtual do Google.